Обновленная работа в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга

Новые изменения, касающиеся работы с Личным кабинетом на официальном сайте ФСФМ субъектов 115-ФЗ опубликованы 09.09.2020 г. в Приказе ФСФМ от 20.07.2020 N175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования".

Данным нормативным документом устанавливаются:

• порядок ведения Личного кабинета (ЛК);
• перечень пользователей ЛК;
• требования к информационной безопасности ЛК;
• порядок проведения плановых и технических работ, в соответствии с которым суммарная длительность плановых перерывов в работе ЛК не должна превышать 8 часов в месяц;
• обновленный порядок доступа к ЛК, а именно авторизоваться можно будет с использованием усиленной квалифицированной ЭП (УКЭП), либо подтвержденной учетной записи пользователя в федеральной государственной информаицонной системе "ЕСИА";
• перечень информации, направляемой или получаемой с использованием ЛК.

При размещении информации ФСФМ в ЛК пользователю ЛК будет направляться информационное сообщение на адрес электронной почты.

С полным текстом Приказа N175 можно познакомиться на сайте: http://publication.pravo.gov.ru

По истечении 10 дней после официального опубликования Приказ вступит в силу.

Эксперты: доля просроченных долгов россиян по микрозаймам за год выросла с 30% до 40%

   Объем просроченных более чем на 90 дней займов в российских микрофинансовых организациях (МФО) вырос в августе до 61,4 млрд рублей, что составляет почти 40% от всего портфеля займов. В августе прошлого года портфель просрочки равнялся 43 млрд рублей или 30% от всего портфеля микрозаймов, сообщили ТАСС в бюро кредитных историй "Эквифакс".
   При этом за последние два года (до пандемии) доля просроченных микрозаймов не превышала 31%. Однако начиная с апреля показатель начал расти.
   "МФО работают с заемщиками, которые в силу определенных причин могут иметь не столь высокую платежную дисциплину, поэтому и в дефолт они попадают чаще. Кроме того, существенная часть клиентов МФО занята в именно в тех сферах деятельности, которые наиболее сильно пострадали в текущих реалиях - их доход снизился и платить по ранее взятым обязательствам для многих не представляется возможным", - комментирует президент Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА) Эльман Мехтиев.
   Эксперт отмечает некоторое восстановление платежеспособности клиентов, отмечая рост среднего платежа по просроченным кредитам, переданным коллекторам в августе, до 4,2 тыс. рублей. "Это произошло не за счет роста средней величины выданного займа, который, наоборот, показывает снижение, а именно за счет того, что клиенты из-за перехода на сберегательную модель поведения могут направить больше средств на погашение текущих долговых обязательств", - отмечает он.
   Клиентами МФО как правило являются люди с низким доходом, нередко занятые в пострадавших отраслях экономики, поэтому микрофонансовые организации ожидали увеличения просроченной задолженности, поэтому подобный прирост должников не является для них критичным, хоть он и несколько выше обычного показателя, отмечает гендиректор Национальной службы взыскания (НСВ) Роман Волосников. Он полагает, что по итогам года просроченная задолженность граждан перед МФО может достичь 70 млрд рублей.
   В "Эквифаксе" также отметили, что по количеству, доля просроченных займов в августе составила 44,3% (5,1 млн ссуд) против 36% (3,7 млн ссуд) в августе прошлого года.

Источник: ТАСС https://tass.ru/ekonomika/9536961

Банк России усилил требования к деловой репутации руководителей и собственников микрокредитных компаний

   По новым требованиям на должность руководителя микрокредитной компании не сможет претендовать человек, который занимал руководящие должности в последний год перед отзывом лицензии у финансовой организации, выведенной с рынка в последние пять лет. Также лица, не соответствующие требованиям Банка России к деловой репутации, не смогут владеть долей свыше 10% в микрокредитной компании.
   Это позволит не допустить на финансовый рынок людей, действия которых могут угрожать интересам клиентов, а также даст возможность избежать ситуации, когда собственники будут пытаться выйти на рынок с новой микрокредитной компанией вместо исключенной из реестра. Соответствующее указание Банка России вступает в силу 21 сентября 2020 года.
   При этом в Банке России действует процедура обжалования решений по деловой репутации. Если претендент на руководящую позицию или владелец доли в микрокредитной компании представит доказательства того, что не имел отношения к решениям или действиям, которые привели к лишению финансовой организации лицензии или исключению ее из реестра, то соответствующая комиссия Банка России может удовлетворить его жалобу.

Источник: Банк России https://cbr.ru/press/event/?id=8091

В связи с принятием Постановления Правительства от 17.08.2020 г. N1247 проверки организаций и индивидуальных предпринимателей ювелирной отрасли будут производиться чаще.

Периодичность проверок:

• 1 раз в год будут проводится проверки в области:

 - розничной торговли ювелирными и иными изделиями из драгоценных металлов и камней, их скупки;

 - предоставления ломбардами займов под залог названных изделий.

• 1 раз в два года будут проводиться плановые проверки в сфере:

 - обработки (переработки) лома и отходов драгмталлов (кроме аффинажа);

 - производства ювелирных и иных изделий из драгоценных металлов и камней.

Оптимизма не микрозанимать:МФО планируют развивать бизнес

Значительная часть микрофинансовых организаций (МФО) с оптимизмом смотрит в ближайшее будущее, планируя развивать бизнес и увеличивать доходы. У большинства спрос на займы еще не вышел на докризисный уровень, однако удалось восстановить выручку благодаря ужесточению скоринга и снижению уровня просрочки. Впрочем, по мнению экспертов, оценки МФО слишком оптимистичны и части компаний вместо наращивания объема придется покинуть рынок.
По данным портала Zaim.com, несмотря на то что коронакризис еще не преодолен и сохраняется высокая вероятность второй волны пандемии, большинство МФО планируют успешно развивать бизнес. Согласно исследованию, две трети опрошенных компаний (67%) однозначно планируют увеличивать объемы выдачи займов в ближайшее время, еще 8% не исключают такую возможность.
Одновременно 54% МФО рассчитывают также на рост доходов, причем 45% считают, что их доходы немного вырастут, а 9% - что вырастут существенно.
По словам гендиректора МФК "Мигкредит" Олега Гришина, компания планирует рост за счет дистанционных выдач и онлайн-технологий. "Сейчас к крупным игрокам обращается довольно много клиентов-отказников банков, которые сократили аппетиты к розничному кредитованию,- отмечает он.- Дополнительным драйвером роста могут служить и новые кредитные продукты, выпускаемые МФО на рынок".
Вместе с тем в большинстве опрошенных компаний (60%) заявили, что спрос на их услуги еще не достиг докризисного уровня.
Только у 20% МФО он успел восстановиться и лишь у 10% значительно вырос. "Из-за снижения экономической активности населения спрос на займы снизился по сравнению с прошлым годом на 15-20%, и сегодня мы наблюдаем самую сложную борьбу за клиента",- говорит глава Webbankir Андрей Пономарев.
В то же время, 58% опрошенных указали, что уже получают доходы, которые были у них до кризиса, а 17% не наблюдали снижения доходов в кризисный период. Дело в том, что многие компании ужесточили скоринговую политику, сосредоточившись на обслуживании проверенных клиентов либо сократив лимиты.
По словам главы сервиса онлайн-кредитования "Робот Займер" Романа Макарова, в период карантина компания ужесточила требования к новым клиентам, "рабочим" сегментом осталась база постоянных заемщиков: "Снижение доходов было кратковременным в апреле. Уже в мае на фоне частичного снятия ограничений наши доходы вернулись к докризисным значениям за счет восстановления платежной дисциплины клиентов". Благодаря такому подходу доля просроченных займов в МФО стала снижаться и, по словам некоторых участников опроса, достигла минимального уровня даже по сравнению с прошлым годом.
В "Робот Займере" фиксируют исторический минимум уровня просроченной задолженности. "Платежная дисциплина заемщиков сейчас даже лучше, чем год назад: если летом 2019 года доля займов, просроченных на 30 дней, была около 12,5%, то сейчас она составляет 6-7%",- подтверждает господин Пономарев. В целом, по оценке гендиректора IDF Eurasia в России Ирины Хорошко, если не будет второй волны кризиса, то постепенного восстановления рынка можно ожидать к концу года.
По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), в июле было выдано 1,45 млн займов на 15 млрд руб., что на 5,5% больше в количестве и на 7,3% в объеме по сравнению с июнем. Однако год назад было выдано 1,66 млн ссуд на 17,8 млрд руб.
Впрочем, эксперты считают, что МФО чрезмерно оптимистичны. "Существенно нарастить объемы игроки смогут только в случае увеличения спроса, но реальные располагаемые доходы населения снизились и продолжают падение, при этом безработица сохраняется на высоком уровне, а работодатели стремятся к дальнейшей оптимизации издержек,- говорит главный аналитик ГК "Алор" Алексей Антонов.- Поддерживать спрос на услуги МФО могут только за счет более детальной работы с качественными заемщиками, теми, у кого доходы не снизились или снизились некритично". Будет наблюдаться снижение количества компаний в реестре ЦБ за счет ухода с рынка небольших региональных игроков, соглашается госпожа Хорошко, и часть из них перейдет в "черный" сектор.
Источник: КоммерсантЪ: https://www.kommersant.ru/doc/4466543

Новые изменения для банков и НФО подготовлены Банком России.

С 23.08.2020 г. начинают действовать новые поправки, внесенные Указанием Банка России от 06.07.2020 г. N5495-У в следующие нормативные акты:

• Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П "Об идентификации НФО клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и, финансированием терроризма";
• Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и, финансированием терроризма".

Изменения:

• определены случаи, при которых банки и НФО вправе не идентифицировать представителя клиента, являющегося его единоличным исполнительным органом (руководителем).

Но данные требования не применяются для случаев, если в отношении клиента или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента, у НФО или банков возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также в случаях, если представитель клиента, являющийся единоличным исполнтельным органом, совершает от имени клиента действия, необходимые для приема клиента на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом;

• кредитные организации и НФО вправе самостоятельно определять в ПВК в целях ПОД/ФТ:

   - способ заверения копий документов, представленных для целей идентификации или обновления сведений;

   - иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведения о ней.

• фиксирование сведений об органах ЮЛ, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем 5% акций (долей) юридического лица (ранее 1%);
• отменена обязанность устанавливать код в соответствии с ОКАТО.

Обращаем ваше внимание: изменения вступают в силу по истечении 10 дней со дня официального опубликования, то естьс 23.08.2020 г.

По всем возникающим вопросам Вас проконсультируют эксперты УЦ "Профтест":

тел.: +7(343) 379-01-74(73)

Планов ломбардьё: ЦБ готов внедрять автоматизацию займов под залог

   Активное распространение роботизированных ломбардов, позволяющих гражданам без участия сотрудника сдать золотые изделия, получить заем и внести платеж в счет его погашения, может начаться уже в ближайшее время. ЦБ признал их внедрение целесообразным и полагает, что необходимые изменения в законодательство могут быть приняты до конца года. Это позволит увеличить доступность ломбардов из-за возможности расположения в местах скопления людей, например на транспортных узлах и в торгцентрах, и отсутствия человеческого фактора.
   Как стало известно "Ъ", ЦБ по результатам пилотирования в "регулятивной песочнице" признал целесообразным внедрение автоматического ломбарда для оценки золотых изделий и выдачи займов.
   Для реализации сервиса планируется внести ряд изменений в законодательство, в числе которых - возможность упрощенной идентификации клиентов посредством Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) и Единой биометрической системы (ЕБС), выдача залогового билета в электронной форме и включения в него индивидуальных условий договора займа. Предполагается, что все эти изменения будут приняты до конца года.
   Устанавливать роботизированные аппараты Custody Bot в конце мая этого года начала сеть "Мосгорломбард".
   Но без корректировки законодательства такие ломбарды могли работать лишь как диагностические стенды, заключить договор и выдать бумажный залоговый билет по-прежнему мог только сотрудник после очной идентификации.
   Бот распознает пробу и вес золотого изделия, исходя из оценки зачисляет сумму на банковскую карту заемщика. Технология позволяет в любом месте, где есть достаточный трафик потенциальных клиентов, быстро открыть полноценный мобильный ломбард.
   По оценкам производителя "Т-Мобайл", за год один терминал способен скупать около 4 кг золотого лома, продавать 3 кг новых изделий (слитки или монеты), а также формировать портфель ломбардных займов на 400 тыс. руб. "Точность оценки у аппарата выше, чем у человека",- утверждают в компании. В то же время терминалы не смогут оценить полые изделия, со вставками из камней, а также из полудрагоценных материалов.
   В "Мосгорломбарде" и "Т-Мобайл" (производитель устройств) подтвердили завершение пилотирования роботизированного ломбарда. По словам гендиректора "Т-Мобайл" Дмитрия Плущевского, компания обратилась в регуляторную песочницу ЦБ с просьбой провести пилотирование, поскольку для его автономной работы необходим ряд изменений в законодательных актах и процедурах регулятора. "Полагаю, что полностью самостоятельно такой терминал сможет начать работать в первом квартале 2021 года,- добавляет он.- До этого времени мы будем проводить тестирование в ограниченных режимах, дорабатывать и ставить на мелкосерийное производство терминалы".
   В "Мосгорломбарде" планируют установить в московском регионе до конца года до десяти автоматизированных ломбардов.
   "Мы ожидаем, что после принятия всех законов и изменений такой аппарат сможет полноценно предоставлять клиенту все необходимые базовые сервисы,- отмечает директор по маркетингу "Мосгорломбарда" Дмитрий Меликсетян.- Это существенно оптимизирует затраты и станет катализатором развития подобного формата на рынке ломбардов".
   В ЦБ на запрос "Ъ" отметили, что благодаря новому технологическому решению ломбарды смогут обеспечить свое присутствие в торговых точках и общедоступных местах, не открывая новые офисы. "Увеличение территориального присутствия при снижении издержек позволит ломбардам снизить стоимость займов для клиентов. Благодаря работе регулятивной "песочницы" Банка России будут созданы правовые условия для внедрения этого сервиса на рынке",- отметил директор Департамента финансовых технологий ЦБ Иван Зимин.
   Участники рынка полагают, что автоматизированные терминалы могут существенно повлиять на популяризацию и доступность ломбардных займов для потребителей. "На рынке ломбардов сейчас происходят значительные изменения: растет доля безналичных расчетов, внедряются онлайн-технологии, и ЦБ дал зеленый свет внедрению технологий автоматизации и роботизации,- отмечает глава Национального объединения ломбардов Алексей Лазутин.- Мы считаем, что в течение пяти лет до 30% займов будут оформляться через подобные автоматы, которые можно будет разместить в тех местах, где традиционный ломбард установить невозможно". "Несмотря на консерватизм рынка ломбардов и клиентов, автоматизированные ломбард - это будущее, которое нужно поддерживать",- соглашается председатель Ассоциации развития ломбардов Сергей Соковников. По его оценке, при успешном функционировании автоматизированного ломбарда игроки рынка будут экономить до 30% затрат.

Источник: Коммерсант https://www.kommersant.ru/doc/4459526

Эксперты отметили двукратное снижение спроса заемщиков на выдаваемые МФО карты

   Спрос российских заемщиков на карты, выдаваемые микрофинансовыми организациями (МФО), упал более чем вдвое. Сейчас заемщики предпочитают получать средства на собственные карты, сообщили ТАСС опрошенные участники рынка.
   "В первом полугодии 2020 года количество выдач, по оценке, упало в сравнении с аналогичным периодом 2019 года в два раза и более", - отмечает директор саморегулируемой организации "Микрофинансирование и развитие" ("МиР") Елена Стратьева.
   По данным микрофинансовой компании "Быстроденьги" (входит в группы компаний Eqvanta), за первое полугодие 2020 года было выдано 3,3 тыс. карт, предназначенных для начисления займов, снятия наличных в банкоматах, переводов и прочих операций. При этом за тот же период прошлого года было выдано более 20 тыс. таких карт. "Сегодня интерес к данному продукту падает. Это обусловлено тем, что на данный момент денежные средства удобнее получать на личную банковскую карту. Клиент привык пользоваться данной картой, он на нее получает и зарплату, и займы", - поясняет генеральный директор ГК Eqvanta Андрей Клейменов.
   В микрофинансовой компании (МФК) "МигКредит" констатируют, что до 85% выдач происходит на банковскую карту клиента.
   Некоторые участники рынка, в основном выдающие займы офлайн, рассматривают возможность запуска полноценных кредитных карт, отмечают в саморегулируемой организации "МиР".
   "Главное преимущество онлайн-игроков - выдачи небольших займов в течение нескольких минут любым удобным заемщику способом, а выдача карт подразумевает увеличение продолжительности цикла "заявка - выдача" до нескольких дней", - подчеркивает в свою очередь генеральный директор МФК "Займер" Роман Макаров.

Источник: ТАСС https://tass.ru/ekonomika/9132295

МФО отклоняют более 70% заявок россиян на займы

Микрофинансовые организации на фоне пандемии коронавируса резко ужесточили выдачу займов: в июне компании одобрили лишь четверть полученных от россиян заявок, подсчитали для РИА Новости в бюро кредитных историй "Эквифакс".
Весной, в разгар пандемии, уровень одобрения займов находился на минимальных уровнях - положительное решение получили только 18% от всех поданных заявок. Однако уже в мае показатель подрос до 23%, а в июне составил 26%.
Тем не менее, "доковидных" уровней показатель одобрения не достиг: в январе-марте текущего года микрофинансовые организации одобряли три из десяти заявок на выдачу микрозаймов.
По данным "Эквифакса", компании чаще всего в июне отказывали россиянам в выдаче займов из-за ужесточения своей кредитной политики - 65% всех полученных заявок были отклонены именно по этой причине. Кредитная история заемщика стала основанием для отказа по 4% заявок.
Микрофинансовые организации выдали в апреле-июне минимальное со второго квартала 2018 года число микрозаймов - 3,9 миллиона единиц, что меньше результата предыдущего квартала на 23%, следует из подсчетов аналитиков. В то же время резко сократился и средний размер займа - на 16%, до 10,8 тысячи рублей. В результате объем одобренных займов упал на 35% в квартальном выражении - до 43,6 миллиарда рублей.
Источник: Агентство экономической информации Прайм: https://1prime.ru/banks/20200805/831870641.html

Опрос: более 80% заемщиков МФО повысили внимание к скидкам и программам лояльности

   Более 80% заемщиков российских микрофинансовых организаций (МФО) повысили внимание к программам лояльности, таким как кредитные карты с начислением процентов на остаток и кэшбэк-программы, следует из данных опроса, проведенного платежным сервисом "Скрепка" среди заемщиков микрофинансовых компаний.
   "82% россиян при выборе кредитной организации стали обращать повышенное внимание на программы лояльности - скидки, кэшбэк или бонусы", - говорится в материале.
   Среди наиболее востребованных инструментов респонденты отметили кредитные карты с начислением процентов на остаток и кэшбэк-программы. 73% опрошенных склонны выбирать программы лояльности, которые позволяют получать бонусы на протяжении всего срока займа.
   В свою очередь крупные МФО активнее всего предлагают такие инструменты, как снижение процентной ставки при повторном обращении, бесплатный первый заем и реферальная программа "приведи друга". Кроме того, некоторые микрокредитные компании начали предлагать кэшбэк за своевременное погашение займа. В целом, на рынке наблюдается тренд на развитие программ лояльности на уровне банковских, отмечается в материале.
   "Мы видим, что кризис, вызванный пандемией, значительно повлиял на выбор заемщиков - они стали более требовательны к кредиторам с точки зрения скидок, бонусов и наличия других программ лояльности. Кроме того, на рынок сейчас активно выходят потребители поколения Z. Для них большое значение имеет не только технологичность финансовых сервисов и продуктов, но и программы лояльности, которые формируют отношения между брендом и потребителем" - приводит пресс-служба слова генерального директора платежного сервиса "Скрепка" Алексея Шумилина.

Источник: ТАСС https://tass.ru/ekonomika/9114273

В июле 2020 г. специалисты нашего Учебного центра проводили семинар на тему "Виды документов, удостоверяющих личность клиента. Идентификация клиента."

В нем мы рассказывали о документах, удостоверяющих личность клиента-гражданина РФ, иностранного гражданина, лиц без гражданства, беженцев, говорили о подлинности и недействительности документов и как это возможно проверить. Также большое внимание было уделено проведению идентификации клиентов в сложившихся условиях пандемии.

По результатам семинара мы получили большое количество практических вопросов, которые, в основном, касались темы российского паспорта, а именно отметок, которые производятся в паспорте гражданина РФ.

При проведении идентификации клиента-гражданина важно помнить следующие нормативные требования:

• во-первых, все, что касается паспорта гражданина РФ: положение о паспорте, образец и описание бланка паспорта гражданина РФ можно найти в Постановлении Правительства РФ от 08.07.1997 г. N828.
• во-вторых, остановимся на отметках, которые производятся в паспорте гражданина РФ:

- о регистрации гражданина по месту жительства и снятии его с регистрационного учета;

- об отношении к воинской обязанности граждан, достигших 18-летнего возраста;

- о регистрации и расторжении брака;

- о детях;

- о ранее выданных основных документах, удостоверяющих личность гражданина РФ на  территории РФ;

- о выдаче основных документов, удостоверяющих личность гражданина РФ за пределами территории РФ.

Обращаем внимание: по желанию гражданина в паспорте также производятся отметки:

- о его группе крови и резус-факторе;

- об идентификационном номере налогоплательщика.

Обязательно приходите к нам на обучение, отчетим на все ваши вопросы!

Подготовлен законопроект ФЗ N419059-7 "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ".

Согласно указанному законопроекту будут внесены изменения в ряд ФЗ, а именно:

• ФЗ от 26 декабря 1995 года N208-ФЗ "Об акционерных обществах";
• ФЗ от 22 апреля 1996 года N39-ФЗ "О рынке ценных бумаг";
• ФЗ от 7 августа 2001 года N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и ряд других.

Проект определяет цифровые финансовые активы к которым относятся цифровые права, включающие:

• денежные требования;
• возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам;
• права участия в капитале непубличного акционерного общества;
• право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске ЦФА, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения/изменения записей в информационную систему на основе распределительного реестра, а также в иные информационные системы.

Также определяются понятия "цифровой валюты", "распределительного реестра" и другие, правила обмена ЦФА и порядок их согласования.

По всем принятым изменениям и нововведениям будем держать Вас в курсе.

Вступление в силу поправок, связанных с принятием ФЗ от 20.07.2020 г. N 212-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы", повлекло за собой внесение изменений и в 115-ФЗ, а именно:

• добавлен новый субъект 115-ФЗ - это операторы финансовых платформ;
• приведены особенности идентификации клиентов для нового субъекта;
• новый субъект также имеет право поручить проведение идентификации клиента-ФЛ, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца при их личном присутствии;
• установлены особенности выплаты возмещения по вкладам, размещенным с использованием финансовой платформы, без обращения вкладчика, наследника или правопреемника в Агентство по страхованию вкладов.

По всем возникающим вопросам связаться с нами можно по

тел.:+7(343) 379-01-74(73) - мы ответим на все вопросы.

ФСФМ на официальном сайте представил Годовой отчет за 2019 г.

Отчет состоит из нескольких частей:

• первая часть посвящена подведению итогов четвертого раунда взаимных оценок Группы ФАТФ по которым РФ поставлена на регулярный мониторинг (наилучший из возможных по действующим процедурам результат), предполагающий предоставление отчета о прогрессе по устранению выявленных недостатков через 3 года;
• во второй части говорится о внесении изменений в "антиотмывочное" законодательство и выработка государственной политики в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• третья часть посвящена Международному сотрудничеству сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• в четвертой и последующих частях приводится характеристика основных рисках, межведомственных инструментах минимизации рисков и угроз.

Более подробно ознакомится с отчетом можно на сайте ФСФМ по ссылке:http://www.fedsfm.ru/news/4582

ООО УК "Промсвязь" наказано за нарушение требований законодательства, касающихся представления и раскрытия информации на финансовых рынках

По результатам рассмотрения материалов дела об административном правонарушении N ЦА-54-ЮЛ-20-2072, возбужденного за совершение административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 15.19 КоАП РФ, обществу в ограниченной ответственностью "Управляющая компания "ПРОМСВЯЗЬ" назначено административное наказание в виде штрафа в размере 350 000 рублей.
Постановление вступило в законную силу 21.03.2020.
Источник: ЦБ РФ: https://cbr.ru/rbr/adm_proc/