СПС "ПрофТест"
Учебный Центр "ПрофТест"












Сотрудничество России и Китая в области ПОД/ФТ
28.11.2016

Сотрудничество России и Китая в области ПОД/ФТ

Новости для кредитных организаций

Президентом России В.В. Путиным подписан Федеральный закон от 22 ноября 2016 г. N 390-ФЗ, которым ратифицируется Соглашение между Российской Федерацией и Китайской Народной Республикой о сотрудничестве в борьбе с терроризмом, сепаратизмом и экстремизмом.
Соглашением, впервые подписанным в Пекине 27 сентября 2010 г., закрепляются и шире раскрываются нормы Шанхайской конвенции, касающиеся преступления финансирования терроризма и прочих перечисленных деяний, в том числе:

а) предоставления финансовых и материальных средств, включая технику и вооружение, для совершения указанных деяний;
б) сокрытия или утаивания подлинного характера, источника, назначения, способа распоряжения и перемещения финансовых средств, заведомо полученных в результате совершения указанных деяний или заведомо предназначенных для совершения таких деяний.

В качестве утверждаемых мер ПОД/ФТ Соглашение предусматривает следующие формы взаимодействия центральных компетентных органов договаривающихся сторон:

а) обмен информацией в рамках сотрудничества по предупреждению и борьбе с деяниями, охватываемыми Соглашением;
б) регулярные встречи и консультации между центральными компетентными органами и (или) другими ведомствами, а также экспертами в целях информирования, обмена мнениями и координации действий по борьбе с деяниями, охватываемыми Соглашением;
в) внеочередные встречи и консультации по просьбе центральных компетентных органов одной из Сторон.

При этом под обменом информацией понимается обмен данными об источниках и каналах финансирования организаций, созданных для совершения деяний, охватываемых Соглашением, а также их членов, а также данными об организациях или лицах, предоставляющих технику, оружие, финансовые и материальные средства и (или) осуществляющих подготовку в целях совершения деяний, охватываемых Соглашением.
Формат двустороннего сотрудничества в сфере ПОД/ФТ, закрепленный в Соглашении, таким образом, полностью согласуется с Рекомендациями ФАТФ 2012 (в редакции от октября 2016).

 
Образовательный шопинг с комфортом (новость от интернет-магазина Агентства "ВЭП")
14.11.2016 Агентство "ВЭП" информирует о редизайне и перезапуске интернет-магазина, продукты которого помогают в соблюдении требований ПОД/ФТ, подтверждении квалификации, разработке внутренних документов. Приглашаются специалисты банков, МФО, КПК, РЦБ и т.д.
О неприменении мер ответственности к кредитным организациям
01.11.2016

О неприменении мер ответственности к кредитным организациям

   Опубликовано информационное письмо Банка России от 26.10.2016 N ИН-03-15/74 "О неприменении мер к кредитным организациям". В указанном письме Банк России сообщает, что в связи со значительными изменениями в порядке составления и представления отчетности по формам 0409401 "Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях" и 0409410"Сведения об активах и обязательствах уполномоченного банка по видам валют и странам", введенные Указанием Банка России от 26.02.2016 N 3968-У, Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в отношении кредитных организаций, допустивших нарушения при составлении отчетности по формам 0409401 и 0409410 за отчетные периоды с октября по декабрь 2016 года.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k06.jpg

 
С 1 октября 2016 года изменился порядок составления двух форм банковской отчетности
26.10.2016

С 1 октября 2016 года изменился порядок составления двух форм банковской отчетности

 

1 октября 2016 года вступили в силу п.п.1.1.3 и 1.1.5 Указания Банка России от 26.02.2016 N 3968-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 12.11.2009 года N 2332-У", согласно которым меняется порядок составления Отчетов по форме:

  • 0409401 "Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях"
  • 0409410 "Сведения об активах и пассивах уполномоченного банка по видам валют и странам".

Необходимые изменения внесены в тесты и курсы ББТ


Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k06.jpg

 
Рекомендации Банка России при осуществлении переводов без открытия счета
26.10.2016

Рекомендации Банка России при осуществлении переводов без открытия счета

Банк России в целях совершенствования деятельности операторов платежных систем и расчетных центров платежных систем при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета опубликовал Методические рекомендации от 5 октября 2016 г. N 36-МР ?По совершенствованию деятельности операторов платежных систем и расчетных центров платежных систем при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета?

В частности, Банк России рекомендует:

  • Оператору платежной системы:

1.1. предусмотреть в правилах платежной системы возможность определения платежных клиринговых позиций участников платежной системы и осуществления расчета в рамках платежной системы не реже одного раза в течение рабочего дня, если применение данной рекомендации экономически оправданно;

1.2. привлекать в качестве расчетных центров кредитные организации, имеющие кредитный рейтинг или входящие в группу компаний, в которой головная компания, осуществляющая контроль в отношении данной кредитной организации, имеет кредитный рейтинг, присвоенный иностранным кредитным рейтинговым агентством, соответствующим требованиям законодательства, уровень которого не более чем на две рейтинговые ступени ниже уровня суверенного рейтинга Российской Федерации по классификации соответствующего рейтингового агентства, или кредитный рейтинг, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством, включенным в реестр кредитных рейтинговых агентств, уровень которого не ниже AA по классификации кредитного рейтингового агентства, а также осуществлять на постоянной основе мониторинг указанного кредитного рейтинга.

  • Расчетному центру платежной системы:

2.1. обеспечить возможность перевода денежных средств с банковского счета участника платежной системы после каждой процедуры завершения расчета в платежной системе;

2.2. размещать, при наличии экономической целесообразности, временно свободные денежные средства участников платежной системы:
- в Банке России;
- в кредитных организациях - резидентах, а также в их дочерних банках - нерезидентах, имеющих кредитный рейтинг указанный выше в пункте 1.2;
- в банках-нерезидентах, имеющих кредитный рейтинг не ниже "BBB" по классификации иностранного кредитного рейтингового агентства ("S&P Global Ratings" или не ниже аналогичного по классификациям "Fitch Ratings", "Moody's Investors Service", "Dagong Global Credit Rating").

2.3. провести при наличии разработанного Плана самооздоровления его доработку с учетом положений документа КПРИ - МОКЦБ "Восстановление инфраструктур финансового рынка" , при отсутствии указанного плана - разработать его с учетом положений указанного документа КПРИ - МОКЦБ.



Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k05.jpg

 
Изменен размер повышенной дополнительной ставки страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов за I и II кварталы 2017 года
17.10.2016

Изменен размер повышенной дополнительной ставки страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов за I и II кварталы 2017 года

 
Решением Совета директоров ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 06.10.2016 года, Протокол N, установлена повышенная дополнительная ставка страховых взносов:

  • в размере 400% базовой ставки для исчисления страховых взносов за I квартал 2017 г.
  • в размере 500% базовой ставки для исчисления страховых взносов начиная со II квартала 2017 г.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k01.jpg

 
Актуализация нормативно-правовой базы Банка России по банковским рискам
14.10.2016

Актуализация нормативно-правовой базы Банка России по банковским рискам

 

Информационное письмо Банка России от 12.10.2016 N ИН-04-41/72 "Об упорядочении отдельных писем Банка России" в рамках актуализация нормативно-правовой базы Банка России по банковским рискам с учетом требований Указания Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковское группы" и Положения Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах":

  • отменяет письмо Банка России от 23.06.2004 N 70-Т "О типичных банковских рисках"
  • Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" применяется в части, не противоречащей нормативным актам Банка России.

Соответствующие изменения внесены в вопросы тестов и курсов ББТ

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k14.jpg

 
Вниманию руководителей и специальных должностных лиц некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России!
06.10.2016

04.10.2016 на официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/  опубликовано Указание Банка России от 18.08.2016 N 4105-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Данное Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

В связи с вышеизложенным, вам необходимо своевременно ознакомить сотрудников  ваших организаций с указанным нормативным документом  Банка России, а также внести соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Напоминаем, что в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России Банком России 15.12.2014 N 445-П, Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ должны быть приведены в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.

 
Вниманию руководителей организаций, специальных должностных лиц и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, Роскомнадзору, ФКУ "Пробирная палата России"!
30.09.2016

30 сентября 2016 года вступает в силу Постановление Правительства РФ от 17.09.2016 N 933 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации".

Указанный документ вносит изменения в следующие нормативные акты:

  • Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства РФ";
  • Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям", утвержденное Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 N 209.

В связи с вышеизложенным, Вам необходимо своевременно ознакомить  сотрудников ваших организаций  с указанным  нормативным  актом РФ,  а также до 30.10.2016 внести соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных  преступным путем,  и финансированию терроризма.

 
Внеплановое обновление раздела ББТ "Противодействие легалиции" от 21.09.2016
20.09.2016

В связи со вступлением в силу в сентябре 2016 г. следующих нормативных документов Банка России:

  • Указания Банка России от 20.07.2016 N 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции";
  • Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
  • Положения Банка России от 20.07.2016 N 550-П "О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом", а также опубликованием
  • Информационного письма Банка России от 07.09.2016 N ИН-014-12/63 "О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента"

подготовлены новые вопросы, которые включены в курс 1.19 "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ". Данный курс рекомендуем использовать при проведении с сотрудниками кредитной организации внепланового (целевого) инструктажа.

Кроме того, в соответствии с новыми документами Банка России откорректированы действующие курсы и тесты, затрагивающие соответствующие вопросы.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k15.jpg

 
Изменение законодательства РФ о ПОД/ФТ
29.08.2016

В целях совершенствования системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма с 01.09.2016 вступает в силу Федеральный закон от 23.06.2016 N 191-ФЗ "О внесении изменений в статью 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указанный закон вносит поправки в обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами  или иным имуществом, в том числе в части проведения идентификации и изучения клиентов в целях ПОД/ФТ.

На основании положений Федерального закона от 23.06.2016 N 191-ФЗ подготовлены вопросы, которые включены в курс 1.19 "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ". Данный курс рекомендуем использовать при проведении с сотрудниками кредитной организации внепланового (целевого) инструктажа. Кроме того, внесены соответствующие изменения во все тесты и курсы, затрагивающие данные вопросы.


 

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k15.jpg

 
О порядке размещения Росфинониторингом решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма
29.08.2016

С 29.08.2016 года вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232 "О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма" (вместе с "Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма").

На основании положений данного Приказа подготовлены вопросы, которые включены в курс 1.19 "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ". Данный курс рекомендуем использовать при проведении с сотрудниками кредитной организации внепланового (целевого) инструктажа. Кроме того, новыми вопросами дополнены курсы и тесты, эатрагивающие указанные вопросы.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k15.jpg

 
О новых нормативных документах Банка России в области ПОД/ФТ.
29.08.2016

30 августа 2016 года вступили в силу нормативные акты Банка России:

  • Указание Банка России от 20.07.2016 N 4078-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации"
  • Указание Банка России от 20.07.2016 N 4079-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На основании положений данных Указаний подготовлены вопросы, которые включены в курс 1.19 "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ". Данный курс рекомендуем использовать при проведении с сотрудниками кредитной организации внепланового (целевого) инструктажа. Кроме того, новыми вопросами дополнены курсы и тесты, эатрагивающие указанные вопросы.

03 сентября 2016 вступит в силу:

Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции"

04 сентября 2016 вступит в силу:

Указание Банка России от 28.07.2016 N 4087-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

По нормативным документам Банка России, вступающим в силу в сентябре 2016 года будет проведено внеплановое обновление ББТ также в сентябре т.г. по мере подготовки соответствующих курсов и тестов. 

В случае опубликования и вступления в силу Положения Банка России от 20.07.2016 N 550-П "О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом" будут разработаны новые вопросы, которые войдут в ближайшее плановое или внеплановое обновление ББТ.

 

 

 

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k15.jpg

 
Новые правила работы с исполнительными документами, предъявляемыми взысктелями непосредственно в банк должника
26.08.2016

Новые правила работы с исполнительными документами, предъявляемыми взыскателями непосредственно в банк должника

Согласно Указанию Банка России от 01.08.2016 N 4095-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 10 апреля 2006 года N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями" изменен перечень категорий работников кредитных организаций, уполномоченных заверять заявления о взыскании по исполнительным документам.


Действующей редакцией Положения Банка России от 10.04.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями" установлено, что заявление взыскателя о приеме исполнительного документа, копии исполнительного документа, заявления об отзыве исполнительного документа, а также заверение записей на исполнительном документе о его возврате осуществляется исключительно бухгалтерским работником и главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера).

В соответствии с изменениями, указанные действия могут совершаться любым уполномоченным работником кредитной организации.

Соответствующие изменения внесены в вопросы тестов и курсов ББТ.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k04.jpg

 
О внесении изменений в правила ведения бухгалтерского учета в банках
13.08.2016

О внесении изменений в правила ведения бухгалтерского учета в банках

   08.08.2016 вступили в силу отдельные положения указания Банка России от 08.07.2016 N 4065-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ".
   Документом, в частности, внесены следующие изменения:

  • изменено наименование внебалансового счета N 91010. Новое наименование - "Штрафы за нарушение нормативов обязательных резервов";
  • уточнены положения, устанавливающие отчетную дату формирования отчетности за определенный период (в частности, 1 января заменено на 31 декабря);
  • скорректирован порядок учета сумм прибыли, не распределенной между акционерами (участниками) (счет N 10801) и непокрытого убытка (счет N 10901). Предусматривается также осуществление по указанным счетам бухгалтерских записей, связанных с исправлением выявленных существенных ошибок предыдущих лет.

   Положения, касающиеся даты формирования отчетности, порядка учета по счетам 10801 и 10901 вступают в силу с 01.01.2017.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

k16.jpg

 
Начало | Пред. | 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15  16  17  18  19  20  21  22  23  24 | След. | Конец 
Все новости


Все новости
Партнеры
Реклама