Актуальные вопросы деятельности банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Место проведения: г. Екатеринбург, ул. Мамина Сибиряка, 52, Отель "Вознесенский".
Семинар проводит: Ясинский Илья Владимирович –
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля
Банка России (г. Москва).
Аудитория: Руководители и сотрудники отделов, групп финансового мониторинга кредитных организаций, ответственные сотрудники по ПОД/ФТ, кандидаты на руководящие должности.
Программа
семинара:
1. Комментарий к Федеральному закону
от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ "О внесении изменений в
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской
Федерации об административных правонарушениях" (принят Государственной
Думой 9 июля 2010 года, одобрен Советом Федерации 14 июля 2010 года, опубликован
в "Российской газете" от 27.07.2010) – вступил в силу 24 января
2011г. :
- понятие
«клиент»: новый или хорошо знакомый подход к требованиям по идентификации лиц,
находящихся на обслуживании?
- понятие
«выгодоприобретатель»: влечет ли включение определения этого понятия в закон
новые обязанности для кредитных организаций? Сравнительный анализ нового
определения и подхода по идентификации выгодоприобретателя, изложенного в
Положении Банка России №262-П;
- что такое
«идентификация» с точки зрения 176-ФЗ? Каких субъектов необходимо
идентифицировать? Идентификация представителя клиента – новое, но хорошо забытое
старое требование законодательства в сфере ПОД/ФТ. Соотношение понятий
«идентификация» и «установление личности» на примере Инструкции Банка России
№28-И от 14.09.2006 «Об открытии и закрытии
банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»;
- «фиксирование сведений (информации)» -
взгляд законодателя на традиционные для кредитных организаций обязанности в
рамках «противолегализационного законодательства;
- видоизменение формулировки 2-ой группы
операций, подлежащих обязательному контролю, возобновление обязательного
контроля за операциями с субъектами, зарегистрированными в «несотрудничающих»
государствах (территориях);
- запрет на заключение договора банковского
счета (вклада), отличия запрета на
заключение договора банковского счета (вклада) от запрета на открытие счета
(вклада) на анонимного владельца; соотношение запрета на открытие банковского
счета (вклада) и права банка отказаться от заключения договора банковского счета
(вклада);
- корректировка требований по сопровождению
безналичных платежей (переводов без открытия счета) информацией о плательщике
рамках пункта 1.1 статьи 7.2 Федерального закона №115-ФЗ;
- новая редакция статьи 15.27 КоАП
«Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма»;
- расширение полномочий надзорных органов по
применению к нарушителям мер административного принуждения (возможные
«неприятные» последствия для кредитных организаций и их
руководителей);
- соотношение надзорных полномочий по
отношению к кредитным организациям Центрального банка Российской Федерации,
Федеральной службы по финансовому мониторингу и Федеральной службы по финансовым
рынкам: риски, с которыми могут столкнуться кредитные организации в условиях
усложнения системы контроля и пересечения компетенции надзорных (контрольных)
органов.
2.Комментарий к
Федеральному закону от 27.07.2010г. №197-ФЗ "О внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации в сфере противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (вступил в силу в октябре
2010 года):
-новое в порядке
определения и доведения до сведения кредитных организаций перечня лиц, в
отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности (терроризму).
3.
Комментарий к Приказу Банка России от 27 августа 2010г. №ОД-413 «О согласовании
утвержденных кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»:
-сроки
рассмотрения обращений кредитных организаций и подготовки заключений о
согласовании (об отказе в согласовании) правил внутреннего контроля в целях
ПОД/ФТ;
-основания
для отказа в согласовании правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, отличия от
требований, содержащихся в Приказе Банка России от 21.04.2003г. «О согласовании правил
внутреннего контроля, разработанных и утвержденных кредитными организациями для
предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма»;
- правовые
последствия при отказе кредитной организации учесть в правилах внутреннего
контроля рекомендации Банка России.
4. Приказ
Росфинмониторинга от 01.11.2008
N 256 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма». Сравнительный анализ Приказа
Росфинмониторинга и Указания Банка России № 1485-У от 09 августа 2004 «О
требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных
организациях».
Требования
ФСФР к подготовке и обучению кадров кредитных организаций - профессиональных
участников рынка ценных бумаг. Проблемы, с которыми сталкиваются кредитные
организации при выполнении указанных требований.
Комментарий к Приказу Росфинмониторинга от 03.08.2010г.
№203 «Об утверждении Положения
о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма».
5. Подходы к
квалификации операций, подлежащих обязательному контролю. Трудности, возникающие
при квалификации операций, подлежащих обязательному контролю, пути их
преодоления:
- что такое характер деятельности юридического лица, как его
определить;
- операции покупки или продажи наличной иностранной валюты –
операции в иностранной валюте или с иностранной валютой?
- приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный
расчет – подлежат ли обязательному контролю операции по внесению наличных
денежных средств в кассу кредитной организации либо на счет в кредитной
организации в целях последующего приобретения ценных бумаг?
- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого
достоинства, соотношение понятий «обмен» и «размен», обмен неплатежеспособных
денежных знаков на платежеспособные;
- внесение физическим лицом в уставный капитал организации
денежных средств в наличной форме (трудности с квалификацией операции при
формировании уставного капитала вновь создаваемого юридического
лица)
- операции
по банковским счетам (вкладам):
- общие принципы отнесения операций по банковским счетам к
операциям, подлежащим обязательному контролю (что понимать под «банковским»
счетом, вопросы контроля за операциями по счетам предпринимателей без
образования юридического лица);
- подходы к порядку исчисления 3-х месячного срока со дня
регистрации юридического лица;
- операция по счету, операции по которому не проводились с
момента его открытия – первая и последующие операции;
- контроль за операциями, проводимыми через корреспондентские
счета кредитных организаций;
- квалификация депозитных операций с Банком
России
- иные
сделки с движимым имуществом:
- «лизинговые» операции, сфера обязанностей кредитных
организаций применительно к указанным операциям (расчетные операции, действия
связанные с получением или передачей имущества), подходы к квалификации со
стороны Росфинмониторинга и Банка России;
- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными
организациями по поручению клиента – что делать кредитным организациям в целях
выявления указанных операций?
- купля-продажа драгоценный металлов и драгоценных камней –
возможный алгоритм действий кредитных организаций по выявлению и квалификации
указанных операций в качестве операций, подлежащих обязательному
контролю;
- «беспроцентные» займы: трудности выявления и квалификации
(«реальность» договора займа, финансовая помощь, облигации, векселя, субъектный
состав, действия при недостатке информации, возврат займа);
-
универсальный подход по отношению к «сделочным» операциям, изложенный в письме Банка России №56-Т, применительно к обязанностям кредитных организаций;
-
виды сделок, подпадающих под обязательный контроль (купля-продажа, залог недвижимости, залог права аренды недвижимости, инвестирование, аренда);
-
условия, при которых возникает обязанность направить сведения в Росфинмониторинг;
-
расторжение сделки: направлять или не направлять сведения в Росфинмониторинг.
6. Комментарий к Федеральному
закону от 3 июня 2009 г. N 121-ФЗ
"О внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального
закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой
платежными агентами":
- обязанности кредитных организаций по осуществлению контроля за
соблюдением банковским платежным агентом порядка осуществления приема платежей
физических лиц, требований законодательства о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма;
- новый подход законодателя к изъятиям из общих требований по
идентификации клиента (что такое «операции по приему платежей от физических
лиц», взгляд на проблему со стороны надзорного органа, соотношение изъятий по
идентификации клиента с обязанностью включать в расчетный документ информацию о
плательщике в соответствии с правилами о безналичных
расчетах).
Сертификация: По окончании обучения выдается
сертификат о краткосрочном повышении квалификации.
Стоимость обучения: 9200
рублей,
без НДС (предусмотрены скидки: организациям, проходившим обучение в 2010
году скидка - 3% и дополнительная скидка при оплате до 15.08.2011г. – 5%).
Контактная информация: Тел: (343) 379-01-74(71)
E-Mail: bnv@vep.ru Наталья Васильевна
