Для страховых

Продолжительность подготовки: 8 часов. 

Цель обучения: Ознакомить слушателей с новыми законодательными и нормативными актами в области ПОД/ФТ, обзор актуальных вопросов по практическому применению законодательства РФ, требований  ФСФМ России в области противодействия легализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма.  Особое внимание уделяется вопросам механизма контроля над отмыванием преступных доходов, взаимодействия страховых организаций с уполномоченным органом по предоставлению сведений.

Аудитория: - Ответственные сотрудники по ПОДФТ (В соответствии с Рекомендациями ФСФМ России, утвержденных Приказом от 11.08.2003г. ?104 обучение по ПОДФТ должно проводиться регулярно , не реже одного раза в год).

В программе семинара:

• Обзор основных нормативных и законодательных документов регламентирующих  деятельность страховых организаций в области ПОД/ФТ.
• Организация системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ в страховых организациях.
  1. Цели и задачи внутреннего контроля в области ПОД/ФТ.
  2. Основные направления внутреннего контроля в области ПОД/ФТ. Обязанности страховых организаций.
  3. Разработка и актуализация правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.
  4. Согласование правил внутреннего контроля в  Федеральной службе страхового надзора.
• Организация работы по идентификации клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей.
• Оценка риска совершения клиентом страховой организации операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
• Организация работы по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
• Документальное фиксирование сведений о выявленных операциях, их оформление и представление в уполномоченный орган.
• Хранение информации и документов, получаемых при осуществлении внутреннего контроля.
• Организация подготовки (обучения) персонала и проведения практических занятий по реализации правил внутреннего контроля, в том числе программ его осуществления. Квалификационные требования к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ. Комментарии к Приказу Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. ?203.
• Взаимодействие с  Федеральной службой по финансовому мониторингу по вопросам передачи сведений.
  1. Формы предоставления и способы передачи информации,  предусмотренной законодательством по ПОД/ФТ. Комментарии к  Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 ?115-ФЗ, утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 07.06.2005 ?86.
  2. Обзор наиболее характерных нарушений и ошибок,  допускаемых страховыми организациями при направлении сведений, а также  анализ причин их появления.
  3. Предоставление дополнительной информации по запросам Росфинмониторинга.
• Инспектирование страховых организаций по вопросам ПОД/ФТ. Обзор наиболее характерных ошибок и нарушений, выявляемых Росстрахнадзором при проверках
• Ответственность за нарушение Федерального закона ?О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?.